AML правила

Требования к заявкам и безопасности сервиса

1. Условия для создания заявки:

   • Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Запрещены переводы в пользу третьих лиц.

   • Все контактные данные и иные персональные данные должны быть достоверными и актуальными.

   • Использование анонимных прокси-серверов и других способов анонимного доступа к интернету запрещено.

   • Сервис оставляет за собой право блокировать средства, поступившие с платформ, находящихся под санкциями или имеющих высокий риск. Этот список обновляется в реальном времени и включает такие платформы, как Bitpapa, NetEx24, Garantex, Hydra, Tornado, WEX и другие.

2. Меры по предотвращению незаконных операций:

   • При подозрениях в попытках отмывания денег или других незаконных действиях сервис имеет право:

     • Приостановить выполнение обменной операции.

     • Запросить документы, удостоверяющие личность (например, паспорт или ID-карта, селфи с документом и датой).

     • Запросить дополнительную информацию о транзакции, включая источники и детали платежа.

3. Политика взаимодействия с правоохранительными органами:

   • Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана в правоохранительные органы, суды или администрации платежных систем при необходимости.

   • Сервис не несет ответственности за неправомерное использование платформы третьими лицами, но обязуется принимать все меры для предотвращения подобных случаев.

4. Ответственность пользователя:

   • Пользователь соглашается с правилами сервиса, совершая обмен, и обязуется их соблюдать.

   • В случае непредоставления запрашиваемых данных в течение 6 месяцев средства могут быть конфискованы.

Политика AML и KYC

1. Антиотмывочные меры (AML):

   • Сервис использует автоматизированные системы проверки транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью.

   • Транзакции с высоким риском AML (60% и выше) могут быть приостановлены до завершения проверки.

   • Для транзакций, связанных с подозрительными активами или платформами (например, с подсанкционных бирж), сервис может запросить верификацию личности, а также предоставить все данные в правоохранительные органы.

2. Политика KYC (знай своего клиента):

   • Сервис вправе запросить у пользователя подтверждение личности, адреса, источников средств, если имеются подозрения на незаконную деятельность.

   • В случае выявления подозрительных действий средства могут быть заморожены до завершения проверки.

   • Любые данные о транзакциях могут быть переданы правоохранительным органам или финансовым регуляторам.

3. Правила возврата средств:

   • Возврат возможен только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, и только после полной проверки.

   • Возврат средств возможен с комиссией до 10% в случае подозрений в незаконной деятельности.

Политика KYT (знай свою транзакцию):

• Сервис мониторит всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций. В случае обоснованных подозрений в незаконности происхождения средств транзакции могут быть приостановлены или заблокированы.

Ограничения по странам:

• Сервис не оказывает услуги пользователям из ряда стран (США, Канада, Австралия, Иран, Ирак и др.) и имеет право отказать в обслуживании без объяснения причин.

Дополнительные требования:

• В случае выявления незаконных действий средства могут быть заморожены регулятором или арестованы по запросу правоохранительных органов.

• Важно связываться с оператором перед оформлением заявки для уточнения курса и деталей транзакции.